新加坡銀行推出全新策略資產配置框架 X

04/07/2025 17:25

<匯港通訊> 新加坡銀行推出全新的策略資產配置框架,具有系統化、穩健和風險導向等特色,旨在協助客戶建立具韌性的長期投資組合,以應對當前全球市場面臨動盪起伏的挑戰。

此框架是新加坡銀行提升投資組合顧問能力的舉措之一,由首席投資辦公室經過一年研究及對12萬個投資組合進行壓力測試,並採用穩健優化技術開發而成,旨在建立能適應市場不確定性及關鍵條件(如預期回報和風險)的投資組合,以提供更穩定的回報。

穩健優化技術通常由量化對沖基金和機構投資者使用,這是首次有亞洲私人銀行將此技術應用於策略資產配置框架的設計當中。此次推出 SAA 框架亦反映了投資者行為的廣泛變化,隨著投資者越來越成熟,在投資時更傾向於尋求以投資組合為主導的解決方案而非千篇一律的產品,並對能根據個人目標、風險承受能力及市場前景量身定制的專業指導日益重視。

新 SAA 框架已應用於設計涵蓋五種風險型的投資組合,包括保守型、穩健型、平衡型、增長型和激進型,並針對股票、固定收益、現金及另類投資等資產類別提出配置建議。

這項為期一年及對12萬個投資組合進行測試的研究,由首席投資組合策略師呂惠華主導。她於2024年加入新加坡銀行,負責加強新加坡銀行在跨資產研究、資產配置及投資組合管理領域的戰略發展。

新加坡銀行環球首席投資官謝佩華表示:「目前是我們反思如何構建投資組合的最佳時機。傳統模型依賴準確預測,但在當前反覆波動的環境中,市場周期越來越難測,令操作變得非常困難。我們的新框架能提升投資組合的韌性,幫助客戶清晰應對不明朗的市場環境,進而獲得長期價值。」 (BC)

#新加坡銀行

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